SD Pay App Scam: गुजरात की अमरेली पुलिस ने डिजिटल निवेश के नाम पर चल रहे कथित 1211 करोड़ रुपये के घोटाले का पर्दाफाश किया है। SD Pay नाम के डिजिटल वॉलेट ऐप के जरिए देशभर के 6.52 लाख से ज्यादा लोगों को कथित तौर पर ठगी का शिकार बनाया गया। इस मामले में अब तक 12 आरोपियों को गिरफ्तार किया जा चुका है। पुलिस के मुताबिक, निवेशकों को हर महीने 9 प्रतिशत कैशबैक देने का लालच देकर मल्टी-लेवल मार्केटिंग (MLM) नेटवर्क तैयार किया गया था।
SD Pay ऐप के जरिए कैसे हुआ करोड़ों का घोटाला?
अमरेली पुलिस की जांच में सामने आया कि SD Pay ऐप को डिजिटल वॉलेट के रूप में पेश किया गया था। लोगों को बताया जाता था कि ऐप में जमा रकम पर हर महीने 9 प्रतिशत कैशबैक मिलेगा। इसके लिए 15 स्तरों वाला रेफरल नेटवर्क बनाया गया था, जिसके जरिए पुराने निवेशक नए लोगों को ऐप से जोड़ते थे।
पुलिस के अनुसार, शुरुआत में निवेशकों को कैशबैक और रिटर्न मिलता रहा, जिससे लोगों का भरोसा बढ़ता गया। आरोप है कि नए निवेशकों से मिलने वाली रकम का इस्तेमाल पुराने निवेशकों को भुगतान करने में किया जाता था। बाद में जब बड़ी संख्या में लोग इस नेटवर्क से जुड़ गए, तो पैसे निकालने की सुविधा बंद कर दी गई।
6.52 लाख से ज्यादा लोगों ने किया निवेश
पुलिस ने शुरुआत में इस घोटाले का आकार करीब 635 करोड़ रुपये और पीड़ितों की संख्या लगभग 3.15 लाख आंकी थी। हालांकि, आरोपियों के सिस्टम का पासवर्ड तोड़कर डिजिटल डेटा हासिल करने के बाद जांच का दायरा बढ़ा।
डिजिटल रिकॉर्ड के विश्लेषण में 6.52 लाख से अधिक निवेशकों और करीब 1211 करोड़ रुपये की कथित धोखाधड़ी का पता चला। पुलिस के मुताबिक, ऐप को लगभग 15 लाख बार डाउनलोड किया गया था। अब तक करीब 900 लोगों के बयान दर्ज किए जा चुके हैं और 800 से ज्यादा शिकायतों का आंकड़ा सामने आया है।
12 आरोपी गिरफ्तार, SIT कर रही जांच
इस मामले में अमरेली पुलिस अब तक 12 आरोपियों को गिरफ्तार कर चुकी है। इनमें मुख्य आरोपी धवल पटेल और नरेंद्र सोलंकी भी शामिल हैं। पुलिस को शक है कि निवेशकों की रकम शेल कंपनियों के बैंक खातों में ट्रांसफर की गई थी।
मामले की जांच के लिए विशेष जांच टीम (SIT) गठित की गई है। टीम डिजिटल सबूतों, बैंक खातों, निवेशकों और पैसों के लेनदेन से जुड़े पहलुओं की जांच कर रही है।
गुजरात से कई राज्यों तक फैला था नेटवर्क
शुरुआत में पुलिस को लगा था कि SD Pay का नेटवर्क गुजरात, राजस्थान और महाराष्ट्र तक सीमित है। लेकिन जांच में इसके तार उत्तर प्रदेश, बिहार और कर्नाटक समेत दूसरे राज्यों से भी जुड़ते दिखाई दिए।
पुलिस अब देशभर में फैले इस नेटवर्क की जांच कर रही है। जांच का उद्देश्य यह पता लगाना है कि कितने लोगों ने निवेश किया और उनके पैसे किन खातों में ट्रांसफर किए गए।
निवेश के लिए महिला ने बेच दिया था अपना फ्लैट
इस कथित घोटाले में वडोदरा की एक महिला शिक्षिका का मामला भी सामने आया है। महिला ने साल 2025 में अपना एक BHK फ्लैट बेचकर मिले 9.5 लाख रुपये SD Pay ऐप में निवेश कर दिए थे।
महिला के मुताबिक, शुरुआत में उन्हें निवेश पर अच्छा रिटर्न और रेफरल कैशबैक मिलने लगा। इससे उनका भरोसा बढ़ा और उन्होंने सोशल मीडिया पर भी ऐप के जरिए कमाई की जानकारी साझा की।
उनके संपर्क में आए परिवार के सदस्यों और परिचितों सहित कुल 31 लोगों ने भी ऐप में निवेश किया। महिला के अनुसार, उनके रेफरल नेटवर्क के जरिए करीब 800 लोग इस योजना से जुड़ गए थे।
वॉलेट में दिख रहे थे 50 लाख रुपये, लेकिन नहीं निकाल पाईं रकम
महिला ने बताया कि शुरुआत में उन्हें ब्याज और रेफरल कैशबैक के रूप में प्रतिदिन 25 हजार रुपये तक मिलते थे। साल 2026 के मध्य तक उनके डिजिटल वॉलेट में 50 लाख रुपये का बैलेंस दिखाई देने लगा था।
हालांकि, ऐप में पैसे निकालने की सुविधा बंद होने के बाद वह अपनी रकम वापस नहीं निकाल सकीं। महिला का कहना है कि ऐप से जुड़े लोगों ने उन्हें भरोसा दिलाने के लिए एस्क्रो वॉलेट और दस्तावेज भी दिखाए थे। एक व्यक्ति ने हस्ताक्षर किया हुआ खाली चेक भी दिया था।
निवेशकों को पैसे की जगह शेयर देने का आरोप
पुलिस के मुताबिक, मार्च 2026 तक इस योजना में नए निवेश के रूप में आने वाली रकम कम होने लगी थी। नए निवेशकों की संख्या घटने से पुराने निवेशकों को कैशबैक और भुगतान करना मुश्किल हो गया।
आरोप है कि इसके बाद निवेशकों को उनकी रकम लौटाने के बजाय कंपनी के शेयर दिए जाने लगे। उन्हें बताया गया कि कंपनी जल्द IPO लाएगी और स्टॉक एक्सचेंज में लिस्टिंग के बाद शेयरों की कीमत बढ़ सकती है।
फिलहाल अमरेली पुलिस इस कथित घोटाले में शामिल लोगों, डिजिटल रिकॉर्ड, बैंक खातों और निवेशकों से जुटाई गई रकम की जांच कर रही है।
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SD Pay App Scam: Rs 1,211 Crore Fraud, Over 6.52 Lakh Investors Affected, 12 Arrested
SD Pay App Scam: Amreli Police in Gujarat have uncovered an alleged investment fraud worth around Rs 1,211 crore linked to a digital wallet application called SD Pay. More than 6.52 lakh people across the country are believed to have been affected. Police have arrested 12 accused in connection with the case. Investigators say the platform allegedly attracted investors by promising 9% monthly cashback through a multi-level marketing (MLM) network.
How the SD Pay App Allegedly Operated
According to the police investigation, SD Pay was presented as a digital wallet application. Users were promised 9% cashback every month on the money deposited in their wallets.
The platform allegedly operated through a 15-level referral network, encouraging existing investors to bring new users into the system.
Initially, investors reportedly received cashback and returns, which increased their confidence in the platform. Police suspect that money collected from new investors was used to pay earlier participants. However, withdrawals were allegedly stopped after a large number of people joined the network.
Over 6.52 Lakh People Invested Through the App
Initially, police estimated the alleged fraud at around Rs 635 crore, with approximately 3.15 lakh affected investors.
However, investigators later accessed important digital data by breaking into the password-protected system allegedly used by the accused. An analysis of the records revealed that more than 6.52 lakh people had invested through the platform, with the suspected fraud amount reaching approximately Rs 1,211 crore.
According to police, the app had been downloaded around 1.5 million times. Investigators have reportedly recorded statements from around 900 people, while more than 800 complaints have been reported.
12 Accused Arrested, SIT Formed
Amreli Police have arrested 12 people in connection with the alleged scam. The arrested individuals include key accused Dhaval Patel and Narendra Solanki.
Police suspect that investors’ money was transferred into bank accounts belonging to shell companies. A Special Investigation Team (SIT) has been formed to investigate the digital evidence, financial transactions, bank accounts and the roles of people associated with the network.
Network Allegedly Spread Across Multiple States
Initially, investigators believed that the SD Pay network was mainly operating in Gujarat, Rajasthan and Maharashtra.
However, further investigation revealed possible links to several other states, including Uttar Pradesh, Bihar and Karnataka. Police are now examining the network’s operations across the country to identify investors, referral members and the movement of funds.
Woman Sold Her Flat to Invest Rs 9.5 Lakh
A case involving a woman teacher from Vadodara has also emerged during the investigation.
According to the details shared in the report, she sold her one-bedroom flat in 2025 and invested the Rs 9.5 lakh proceeds in the SD Pay application.
She initially received returns and referral cashback, which increased her confidence in the platform. She also shared information about her earnings on social media, encouraging people in her network to join.
A total of 31 people, including family members and acquaintances, reportedly invested through her. She also claimed that around 800 people joined the scheme through her referral network.
Wallet Showed Rs 50 Lakh Balance, but Withdrawal Became Impossible
The woman said she initially received up to Rs 25,000 per day through interest and referral cashback.
By the middle of 2026, her digital wallet reportedly showed a balance of Rs 50 lakh. However, after the withdrawal facility stopped working, she was unable to recover her money.
She also told investigators that people associated with the platform had shown her escrow wallet details and documents to build trust. One person had reportedly given her a signed blank cheque as an assurance that her investment could be returned whenever required.
Investors Allegedly Offered Company Shares Instead of Refunds
According to the police investigation, the amount of fresh investment coming into the scheme had started declining by March 2026.
As the number of new investors decreased, it reportedly became difficult to continue paying returns and cashback to existing participants.
Police suspect that the accused then started offering company shares instead of returning investors’ money. Investors were allegedly told that the company was planning to launch an IPO and that its share value could increase after being listed on the stock exchange.
Amreli Police are continuing their investigation into the alleged fraud, examining digital records, financial transactions, bank accounts and the people involved in the network.
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